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人民币国际化陷入困境的原因及解决策略
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  • 编辑:若诗
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  • 论文编号:el2021072615160422533
  • 日期:2021-07-31
  • 来源:上海论文网
本文是经济论文,通过对相关理论、概念的认真学习以及近几年人民币国际化生动实践探索和梳理,得知人民币国际化面临的困境、困境产生的影响人民币国际化是中国在经济全球化下发展自身经济的大势所趋。通过对国内外涉及人民币国际化陷入困境文献整理、归纳和学习,分析人民币国际化困境、困境产生的作用。探析出人民币国际化陷入困境的缘由。分析人民币国际化陷入困境的缘由后,提出新形势下切实、有效、针对性和可行性较强的措施,助推人民币国际化走出困境。在已有研究的基础上,审视国际形势、掌握国内外最新动态,在分析出人民币国际化陷入困境真正原因的前提下,深入分析和借鉴美元、英镑、日元、欧元解决国际化进程中遇到的困境的做法,提出新形势下切实、有效、针对性和可行性较强的措施,解决人民币国际化进程中遇到的实际问题,改变人民币国际化陷入困境的现状,并进一步促进人民国际化进程:(1)进一步扩大金融市场开放程度;(2)以货币互换方式推动人民逐步成为储备货币。(3)以“一带一路”建设为契机优化人民币效力。(4)依托强大综合国力提升国际竞争力。

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第1章绪论

 

本文在国际金融理论研究的基础上,运用多种方法开展专题综合性研究。第一,理论知识研究。结合相关先进经济理论,得出了货币国际化是指在经济足够开放的前提下,一国主权货币对其他国主权货币的替代、货币的最优区域、同一时间最多只能满足两个经济目标的不同经典结论,并对在中国开放经济条件下如何促使人民币国际化给出了建议。第二,形势分析。结合国际、国内形势,结合目前发生的新冠肺炎疫情等重大国际事件,对人民币国际化面临的困境、困境产生的影响,提出了现实意义较大的针对性较强的结论和措施。第三,经验研究。当前,一些地区经济正面临不断发生的各种金融危机,许多国家在寻求经济协作以推动本国经济繁荣、稳定发展的同时,也开始对国际货币体系的利弊进行深刻剖析,对美元的霸主地位的质疑、反对愈发增多,学术界不断提议人民币应当像美元、欧元、日元等国际货币一样,在世界金融范围内发挥更加重要的作用。人民币已开始日渐受到重视。原因:一是人民币币值逐步提升,已经逐渐成为许多境外机构和居民投资理财的重要选择;二是在国际流通方面,尽管人民币目前并未实现全面自由兑换,但很多国家已经在国际贸易中以人民币作为计价货币和结算货币,部分国家已将人民币作为官方储存货币;三是我国经济的高速增长以及我国政府在历次国际金融危机和国际重大事件中的卓越表现大大提升了国际地位,也增加了人民币国际化的呼声。

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第2章人民币国际化陷入困境的相关概念和理论

 

2.1相关概念
人民币在国际化发展中会由于某些因素造成进程迟缓,这些因素来自于国际和我国金融体制内部,困境的产生会造成不利影响,限制人民币不断走向国际化。从人民币发展现状看,目前人民币国际化面对诸多困境,造成人民币回流不畅等影响。人民币若要实现真正意义上的国际化,从根本上找出具体困境并采取针对、有效的措施是保持国际化发展的必由之路。是指两种货币在价值相同、期限相同的条件下以届时汇率或即期汇率进行的相互调换。互换的实质是货币,旨在降低由于汇率变动而产生的金融风险和损失,促进两国贸易。优化审批程序和规则,提高审批效率,提供快速、安全、高效的融资渠道,刺激非居民持有人民币;要求金融机构必须持牌经营、接受监管,保证金融作业标准化、清晰化、透明化、合法化,避免监管力度不足而导致的金融资源浪费现象出现,使监管能力与开放程度相匹配。三元悖论理论可以用来解释人民币国际化困境产生的影响,对本文的研究起到较为重要的作用。
经济论文格式
忒别提款权5种货币所占权重

 

2.2相关理论
通常情况下,最优货币区是指当货币处在某个区域中,几种货币可以根据实际需要实现自由兑换,并且在进行的经常性资本交易中保持汇率不变,但几种货币在与区域外的贸易中汇率保持正常变化,那么此区域即为最优货币区。欧元是该理论的最佳实践,欧元的建立为欧洲各国之间的经济往来提供了极其便利的条件,使得交易成本降低,极大促进了各国之间贸易和合作。基于以上分析,我国可以把最优货币区域理论作为人民币国际化的理论基础和出发点。我国“一带一路”政策的实施是该理论的有效应用,通过经济带国家的相互协作助推人民币走出当前困境。在经济具备一定开放性条件下,本国货币政策的独立性、资本的自由流通状况和汇率稳定性不可能一同实现,同一时期只能满足两个因素,而放弃另外一个。在1944年7月—1971年8月15日,资本主义集团各国实现了货币政策独立和汇率稳定,但无法实现资本的自由流通;1973年以后,实现了货币政策独立和资本的自由流通,但汇率稳定无法实现。三元悖论理论为经济学界提供了一个清晰明了的判断国际经济体系形态的方法。三元悖论是国际上著名的经济理论。但是,该理论是极度抽象的,因为它只考虑了极端的情况,即:绝对独立的货币政策、绝对稳定的汇率、绝对自由流通的资本三种极端因素,这也导致了该理论在具体目标问题的选择和分析方面具有较大的局限性。

 

第3章人民币国际化陷入困境的现状分析.....................................10
3.1人民币国际化陷入的困境........................................................14
3.2困境产生的影响........................................................................14
3.3走出当前困境的现实依据........................................................15
第4章人民币国际化陷入困境的原因.............................................18
4.1对计价货币作用重视程度不够................................................18
4.2国际竞争带来压力....................................................................18
4.3非居民持有人民币的动力下降................................................19
第5章主要货币国际化陷入困境的解决措施分析.........................18
5.1美元国际化陷入困境的解决措施............................................18
5.2英镑国际化陷入困境的解决措施............................................18
5.3日元国际化陷入困境的解决措施............................................26
5.4欧元国际化陷入困境的解决措施............................................27
5.5经验总结.....................................................................................28

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第6章人民币国际化陷入困境的解决措施

 

6.1进一步扩大金融市场开放程度
金融市场开放程度的不断扩大,可以有效提升资本项目的兑换水平,刺激境外投资者增加持有人民币资产,进而走出金融市场深度、广度不足、金融资源分配效率不高的困境。目前,上海金融市场开放程度已得到进一步提升,已成为继纽约、伦敦、中国香港、新加坡后世界第五大国金融中心,浙江丽水、台州等地推动了农村金融和小微民营企业金融改革试点,已经取得了不错的效果,目前已经在其他自贸区乃至全国范围内复制和推广。金融市场的开放力度要持续扩大,可从以下几个方面入手:(1)拓宽金融渠道、刺激跨境贸易投资。着力发展债券市场,降低银行存贷利率、刺激国家、金融机构投资、企业和居民储备和消费;扩大国债发行量,加大投资力度,完善人民币汇率、利率,推进人民币与更多外币的合作,促进直接交易;构建包容、开放、参与主体丰富的资本市场,不断优化境外机构投资银行间债券发行,提升外汇市场和股票市场金融效率,刺激人民币回流,适当启动部分大型基础设施,保持基础设施建设平稳健康伐善,为境外人民币资产持有者提供良好的保值、增值渠道,以此刺激跨境贸易投资向着“主动、积极、争先”的方向发展。可学习、借鉴国际金融市场先进的规则,保障金融市场在规则性、制度性、系统性的前提下开放,把开放装进“制度”的笼子,不断统一规则,净化金融“空气”,以硬性标准逐渐规范金融行为,维系良好的金融秩序

 

6.2以货币互换方式推动人民币逐步成为储备货币
1981年8月,在所罗门兄弟公司的安排下,世界银行与国际商业机器公司成功签订世界上第一份互换合约,自此,国际金融市场的货币互换开始飞速发展。根据本文第3章人民币国际化面临的货币互换出现严重停滞、跨境贸易与投资结算、离岸中心发展不充分方面以及困境可知,2008年金融危机爆发后,周边国家陆续积极与我国央行签订货币互换协议,截至2019年3月21日,我国已与30余个国家签订了货币交换协议,60余个国家把人民币作为外汇储备主要货币之一,虽然都是出于利益考虑,但最起码中国不会像美国那样到处去“割韭菜”我国会尽力维护它。货币互换,通常表现以一种外汇计价的债务或资产转换为以另一种外汇计价的债务或资产,是常规且有效的债务保值方式。作为规避汇率风险、降低成本的货币安全性手段,货币互换可以用来控制中长期汇率变化风险,并可有效促进与我国贸易往来频繁的国家在参与国际金融活动时使用安全性较高的人民币作为结算和计价货币,并逐步助推人民币发展成为国际储备货币,实现了我国与周边国家的双赢。
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第7章结论

 

要大力促进金融服务实体经济,实体经济为金融稳定提供了坚实的物质保障,要为行业、企业、个人等实体经济持续“输血”,夯实国内外机构、投资者投资和消费信心;要继续强化机构、投资者对中国市场的主导作用,充分发挥金融体系调节功能,引导更多资源流向高效率行业;要稳步提升我国经济规模,把握住发展的大方向,坚持新发展理念,全面深入推进改革,同时优化我国产业结构比例,着力实现高质量发展,为人民币走出国际化进程面临的困境提供了有力支撑。“一带一路”策略为我国通过资本账户输出人民币提供了良好机会。要在“一带一路”沿线强化法律、会计、监督等金融基础设施建设,强化组织、控制、调节、指导和监督,提高产业资本效率和金融稳定性,增强抵抗外部金融冲击的能力,大力发展金融市场,刺激外部投资,从而带动经济不断增长;强化跨境支付,人民币作为目前全球第四大支付货币,要进一步完善跨境支付二期系统,实现对全球金融市场的全面覆盖,实行全额结算模式,引入定时净额结算机制,满足金融市场参与者的差异化需求;促进跨境电子商务便利化,支持多种类资金结算。
参考文献(略)